2020年,受新冠肺炎疫情影响,为抵制经济下行全球货币超发,资金涌向资本市场推升了美港股股市的高度。同时,小鹏汽车、名创优品、贝壳找房、农夫山泉、网易、京东等大量明星公司扎堆上市,美港股打新市场日渐火热,相关券商大为受益。
兴起于上一轮牛市的美港股互联网券商,在全球资产配置需求兴起、传统券商服务体验缺位的背景下,逐渐形成了一条稳定赛道,诞生了包括富途、老虎等头部玩家和华盛、微牛等一大批追赶者,且不时有新的竞争者加入。新近入局的,是在中国香港、美国两地拥有24项金融牌照的九久集团。
同样是金融科技基因,九久集团有什么加入互联网港美股战局的底气呢?据了解,九久集团拥有一套具有自主知识产权的跨品种、跨市场的全球资本市场交易结算系统,能够确保中资金融结算数据的底层安全,闯出了一条与众不同的新赛道。
自建结算系统 摆脱境外依赖
九久集团(Ninth Eternity Deep Tech Group)是一家以深科技为驱动力的全球金融科技集团,旗下拥有科技、证券、资产管理等业务板块,在美国、英国、中国内地和中国香港均设有分支机构。
公开资料显示,九久集团通过旗下全资控股子公司合计拥有24项金融业务牌照。其中,九久证券美国(Ninth Eternity Securities LLC)本月初刚拿到美国证监会和美国金融业监管局14项证券业务牌照及一项期货牌照;九久证券香港(Ninth Eternity Capital HK Limited)于去年10月获得香港证监会一、四类牌,业务许可包括投资研究、证券承销与配售、委托账户服务、基金销售、证券保证金融资、股票借贷、证券经纪等七项;九久基金管理美国(Ninth Eternity Asset Management LLC)则在去年2月获得两项业务牌照。
合规和安全是投资的生命线。曾在内地和香港券商工作多年的九久集团首席执行官张军辉深谙此道。因此,出于金融安全的考虑,在申请牌照的同时,九久集团选择自建结算系统。
据了解,中国金融机构所使用的国际资本市场结算系统几乎全部采购自国外,这几乎成为中国金融基础设施的最大短板。中国社会科学院学部委员、国家金融与发展实验室理事长李扬曾公开表示:“我们(金融行业)的信息技术服务严重依赖华尔街”,“信息服务的境外采购使得我国金融产业的竞争力受到极大威胁”。
张军辉对此深有体会。他曾在欧美某ISV(Independent Software Vendors,独立软件开发商 )的后台数据办公室,亲眼目睹中国大型金融机构和顶级富豪在国际资本市场的即时头寸动态,在ISV后台一览无遗。
正值美港股互联网券商发展如火如荼,内地投资者对于出海投资需求极大,张军辉下定决心开发一套具有自主知识产权、不再受制于国外ISV的结算系统,在为内地投资者提供美港股服务的同时,也提供最大程度的信息安全保障。
挖角顶尖人才 打造技术天团
开发和维护国际资本市场交易结算系统的最大难题就是人才。这套系统对核心技术人才的要求极高,需要深度了解和理解国际资本市场所有产品的逻辑、业务流程、技术架构、开发技术等,而这类人才即使在全球也凤毛麟角。也正因如此,国际资本市场交易结算系统才被少数几家巨头高度垄断。
张军辉选择的合伙人及并购对象,是被多家国际金融巨头称为全球金融科技天才的Hamish Raw。Hamish Raw拥有30多年的交易与金融系统开发经验,曾任职于伦敦证券交易所、伦敦国际金融期货交易所(LIFFE)、芝加哥交易所、Saxon Financials。他于2003年开发的Ffastfill系统目前仍是NYSE母公司洲际交易所集团、NASDAQ、LSE等指定的清算结算系统商,平均每日为全球资本市场提供约1万亿美元合约的清算结算服务、约占全球0.2%市场份额。
有了Hamish Raw做为领头羊,一个顶尖的百人技术天团很快便组建起来,均在伦敦和纽约办公。这为九久集团在技术领域不断突破,成为全球领先的金融科技集团奠定了扎实基础。
经过不断的开发更迭,一套全球领先的跨品种跨市场交易结算系统已经完成。目前,该系统已经完成首轮测试,未来正式上线后将为客户提供全新的投资体验。更重要的是,将使客户信息、交易情况、头寸动态等敏感数据牢牢掌握在自己手中,不再受制于国外ISV,可以全面保障中资客户金融数据安全。
毫无疑问,这也为九久集团构筑了极高的护城河,助力其在美港股券商的激烈竞争中,探索出一条创新和差异化的发展道路,为全球用户提供更好的一站式投资体验。